Revenu et déductions
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Votre taux marginal d'imposition
Votre taux marginal d'imposition est l'impôt que vous payez sur chaque dollar supplémentaire gagné. Pour chaque 1 000 $ supplémentaire que vous gagnez, vous paierez environ 296.50 $ en impôt fédéral et provincial combiné.
Tranches d'imposition 2026
Tranches d'imposition fédérales
Tranches d'imposition Ontario
Vos tranches d'imposition actuelles sont surlignées. Vous payez le taux indiqué sur le revenu dans chaque tranche. Passer à une tranche supérieure n'affecte que le revenu au-dessus de ce seuil.
Répartition du revenu
Répartition impôts et déductions
Conseils et stratégies de planification fiscale
Maximisez vos cotisations REER
Chaque dollar cotisé à votre REER réduit votre revenu imposable. À votre taux marginal de 29.6%, cotiser 1 000 $ vous fait économiser environ 296.50 $ d'impôts.
Comprenez vos tranches d'imposition
Vous êtes actuellement dans la tranche fédérale de 20.5% et la tranche provinciale de 9.2%. Le fractionnement du revenu, le fractionnement du revenu de pension et le moment des événements de revenu importants peuvent vous aider à rester dans des tranches inférieures.
- •Envisagez le fractionnement du revenu avec un conjoint à revenu inférieur par le biais d'un REER de conjoint ou du fractionnement du revenu de pension
- •Planifiez les primes ou les gains en capital importants pour les répartir sur les années d'imposition
Réclamez tous les crédits d'impôt disponibles
- • Montant personnel de base : 16,452 $
- • Frais médicaux (au-delà de 3% du revenu)
- • Dons de bienfaisance
- • Crédits transport en commun et condition physique
- • Frais de bureau à domicile (si admissible)
- • Montant personnel de base : 12,989 $
- • Crédits d'éducation provinciaux
- • Crédits d'impôt foncier (certaines provinces)
- • Crédits pour aidants naturels
- • Vérifiez les programmes spécifiques à la province
Stratégie CELI vs REER
À votre taux marginal de 29.6%, voici quand utiliser chacun :
- • Vous êtes dans une tranche d'imposition élevée maintenant
- • Vous prévoyez un revenu inférieur à la retraite
- • Vous avez besoin d'un allègement fiscal immédiat
- • Votre employeur égale les cotisations
- • Vous êtes dans une tranche d'imposition inférieure maintenant
- • Vous aurez besoin de fonds avant la retraite
- • Vous voulez des retraits libres d'impôt
- • Votre REER est déjà maximisé
Stratégies de moment opportun
- •Différez le revenu : Si possible, retardez les primes ou le revenu à l'année prochaine si vous prévoyez être dans une tranche inférieure
- •Accélérez les déductions : Faites des dons de bienfaisance ou des cotisations REER avant la fin de l'année
- •Gains en capital : Seulement 50% des gains en capital sont imposables - considérez ceci pour le moment des investissements
- •Récolte de pertes fiscales : Compensez les gains en capital en vendant des investissements perdants avant la fin de l'année
Consultez un professionnel de l'impôt
Ces conseils fournissent des orientations générales, mais les situations fiscales varient. Pour des conseils personnalisés sur la minimisation de votre fardeau fiscal et la maximisation des crédits et déductions spécifiques à votre situation, consultez un comptable fiscal qualifié ou un planificateur financier.
Calculateur d'impôt canadien 2025
Utilise les taux de 2025 incluant la réduction de l'impôt fédéral à 14,5%. Le revenu après impôt montre le revenu après impôts fédéral/provincial seulement. Le revenu net est le salaire net après toutes les déductions (RPC, AE, REER). Consultez un professionnel de l'impôt pour des conseils personnalisés.
Avertissement : Les résultats sont des estimations basées sur les tranches et taux d'imposition officiels. De légères différences (généralement 1–2 %) avec d'autres outils sont normales en raison de variations dans la logique de calcul, les crédits appliqués et les règles fiscales détaillées. Pour des montants exacts incluant tous les crédits, remboursements et situations particulières, utilisez un logiciel fiscal professionnel ou consultez l'ARC.
Calculateurs connexes
Explorez ces outils complémentaires pour aller plus loin :
- Calculer votre paie nette dans toutes les provinces
- Calculez l'impôt sur gain en capital avec le taux d'inclusion de 50 % (2026)
- Estimez vos impôts, RPC doublé et acomptes trimestriels comme travailleur autonome
- Estimez l'arbitrage fiscal du REER de conjoint et la règle d'attribution de 3 ans
- Estimez votre Allocation canadienne pour enfants mensuelle avec la récupération 2026
- Estimer la récupération de SV selon votre revenu de retraite
- Calculez vos droits CELI et la croissance libre d'impôt
- Estimez votre remboursement REER et vos droits de cotisation
- Planifiez votre CELIAPP pour une première propriété (jusqu'à 40 000 $ libres d'impôt)
Questions fréquentes
Dernière mise à jour : juillet 2026
Les tranches fédérales de 2025 sont : 15 % sur les premiers 57 375 $; 20,5 % de 57 375 $ à 114 750 $; 26 % de 114 750 $ à 158 468 $; 29 % de 158 468 $ à 220 000 $; et 33 % sur le revenu de plus de 220 000 $. Ces seuils sont indexés annuellement à l'inflation.
Chaque province et territoire établit ses propres tranches et taux d'imposition en plus de l'impôt fédéral. Votre impôt total sur le revenu est la somme des impôts fédéral et provincial. Les taux varient considérablement : le Québec a les taux combinés les plus élevés (jusqu'à ~53,3 %), tandis que les territoires tendent à être plus bas. Ce calculateur tient compte des deux niveaux d'imposition.
Révisé par Alexandre Bernier, CFP®, CIM®
Outil éducatif - estimations seulement. Pas un conseil financier, de placement, fiscal ou juridique personnalisé. L'utilisation ne crée pas de relation conseiller-client. Les règles et chiffres changent : vérifiez auprès de l'ARC ou d'un professionnel qualifié. Politique éditoriale →